单位净值是什么意思?单位净值的计算公式是什么? -百学财经

　　　　单位净值是什么意思?股市中有很多术语，需要我们去了解和学习，今天就让小编带大家一起来了解一下什么是单位净值以及单位净值的计算公式是什么吧。感兴趣的朋友们，一起来看看吧。

　　单位净值是什么意思?

　　单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申买份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。

　　基金单位(份额)净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。

　　基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。

　　单位净值的计算公式

　　单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。

　　其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付金钱利息等; 金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

　　例如：某基金管理公司的证券账户总市值为4500万，其他资产项目为500万，负债项目为500万，那么基金资产净值为4500万，如果基金发行总份额(注：开放式基金是可变的)为1000万份，那么该基金的单位净值为4.5元。

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